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上海滩群雄逐鹿拷问业务模式浦发资金部地震余波

发布时间:2020-03-26 11:50:28 阅读: 来源:啤酒厂家

资金业务和传统对公、对私业务是商业银行三大业务板块之一,近几年,商业银行的资金业务已经从传统的司库业务逐步过渡到金融市场业务,越来越多银行成立了金融市场部,集中处理自营交易、代客业务、承销发行、资产管理等业务,涵盖债券、人民币、外汇、大宗商品、衍生品等业务品种。

其中,农行、兴业、深发、 广发、浦发、交行等银行资金运营中心都设在上海,金融市场业务条线或区域总部落户上海的,还包括工行、中行,以及城商行中的南京银行、富滇银行,还有大量的外资行等,上海已经成为了国内商业银行金融市场业务的重要战场。

“特别是近两年的信贷紧缩,一些银行有资金无规模,会把更多的头寸放在资金业务上,金融市场业务迎来的重大发展机遇。”一家银行的资金业务负责人告诉记者,今年资金部门新增的自营头寸,预算达万亿规模的银行不在少数。

不过,金融市场业务百团大战,对各家银行却是福祸难夺。而浦发银行3月份接连发生了资金部门副总自杀,总经理出走等人事变动,给资金和金融市场业务发展蒙上了一层阴影。

浦发银行资金部门到底发生了什么?

记者通过采访多位知情人士,试图解读这一人事变动背后折射出的传统对公、对私业务与资金业务之间的矛盾冲突。

而在国内的银行体系,浦发银行或许并非个例。

新兴的金融市场业务,与传统业务之间的业务协调和磨合,是摆在商业银行高层管理者面前的一道必选题。而上海在建设国际资金运营中心,在银行资金运营和金融市场业务显得日益重要的今日,如何发展和规划金融市场业务,或许是每个银行管理者都应该思考的一个问题。

上:浦发资金部悲剧

不过,浦发银行资金总部要想在银行业内脱颖而出,或许还不只是理顺公司部与资金部关系那么简单,在人事、激励机制、条线设置等方面或许都需要改革。

1.严骏伟到任

在浦发银行担任资金总部总经理1年9个月后,3月11日,严骏伟正式向浦发银行董事会提出了辞职。

目前资金部新总经理也已经到位,原浦发银行福州分行行长谢伟担任资金部新总经理。浦发内部人士介绍,2009年年初,浦发银行响应上海市金融系统企业高管人事市场化改革,公开招聘3名副行长,原在民生银行金融市场部担任总裁的严骏伟,本来是应聘浦发银行副行长一职。不过该项招聘,最后只引进了一名空降兵,而当时浦发银行资金部总经理职位正好空缺,家在上海的严骏伟,于是2009年7月份从民生银行金融市场部上任浦发银行资金交易部总经理。据浦发银行人士介绍,浦发董事长吉晓辉对严骏伟加入浦发寄予厚望。

作为对公业务传统强势的银行,浦发银行的资金业务在股份制行内一直较弱,比如作为交易业务频繁的部门,资金部在2009年之前甚至还没有人民币交易账户和人民币债券做市商资格。

按照会计上是否划分为交易性金融资产或负债,交易账户反映资金业务中的交易性金融资产和负债,还有衍生品交易;银行账户则反映资金业务中的非交易性金融资产和负债。一般而言,交易账户侧重流动性管理,银行账户侧重盈利性指标。

而且,2008年浦发银行推出的几款银行理财产品,还因为零收益风波,使资金部门在浦发内部陷入被动,浦发管理层希望资金部新负责人能给现有业务带来一些新的冲击和提升。

接近严骏伟的人士告诉记者,严新任浦发后,还是踌躇满志,提议成立了资产管理部,全面开展理财业务;建立了资金类理财产品线;还申请获得了十项资金业务资格;不过随后业务开展似乎遇到了困难。

比如资产负债部,作为商业银行内负责流动性统筹管理,分配对公、对私、资金业务头寸的部门,大型银行一般已经成立了独立这三部门之外的资产负债部,如民生、交行、工行等就成立了独立的资产负债管理部和金融市场部,与公司、零售部平行。

但在浦发资金部,资产负债管理部还是资金部下属的二级部门,资金部门因此既当了运动员,又当了裁判员,利益输送是绕不开的难题。

因此严骏伟上任后,就是希望浦发管理层能够从战略角度考虑,让资产负债管理部门从资金部门分离出去,独立考核。而资金部副总经理张斌生前就是负责资产负债管理业务的。

不过,从目前的情况来看,资产负债管理部门在2011年3月份之前,还并没有从资金部门独立出去。

相关知情人士认为,表面上看来,资产负债管理部门隶属资金部,资金部总经理的管理权限更大,但从专业的金融市场业务操作来说,这种机制存在制度上的缺陷,这可算是严骏伟到任浦发银行资金部后,第一个小挫折。

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